Jou huis, motor, spaargeld en skuld laat vrae agter wanneer jy sterf. Sal jou familie weet watter rekeninge jy het en waar jou testament gebêre word? Goeie boedelbeplanning sorg dat hulle nie hoef te raai nie.
Boedelbeplanning raak ook gewone huishoudings. Dit is die boodskap van die ASISA-stigting se WageWise-program in sy September 2026-artikel, “Estate planning in 5 simple steps”.
Vyf stappe vir boedelbeplanning
Die eerste stap is om te weet wat jy besit en wat jy skuld. WageWise beveel aan dat mense hul bates en skuld lys, insluitend eiendom, voertuie, bankrekeninge, beleggings, aftreespaargeld, polisse en lenings.
Tweedens het jy ’n geldige testament nodig. Sonder ’n geldige testament word ’n boedel volgens die Suid-Afrikaanse intestate erfreg verdeel. Dit kan verskil van wat die oorledene sou verkies het.
Derdens moet begunstigdes op lewens-, begrafnis- en ander polisse gereeld nagegaan word, veral ná ’n huwelik, egskeiding, geboorte of sterfte. Sterftevoordele uit aftreefondse volg egter besondere reëls en word nie noodwendig volgens ’n testament of begunstigdebenoeming verdeel nie.
Die vierde stap is om belangrike inligting bymekaar te hou. Jou testament, polisinligting, rekeningbesonderhede en kontakpersone moet veilig gebêre word, en ’n vertroude persoon behoort te weet waar dit gevind kan word.
Laastens beklemtoon WageWise dat boedelbeplanning gereeld hersien moet word: wanneer jou omstandighede verander, maar ook periodiek wanneer dit nie verander nie.
Wat ná ’n sterfte gebeur
Ná ’n sterfte sluit boedelbereddering ook die publikasie van statutêre boedelkennisgewings in. Selfs ’n klein fout in só ’n kennisgewing kan die proses vertraag, soos Nuusflits onlangs berig het. Legal Notice Publishing help eksekuteurs en boedeladministrateurs om die publikasie daarvan te reël.
Die doel van boedelbeplanning is om die afhandeling van jou sake makliker te maak vir die mense wat agterbly.
